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希腊债务减记重创欧洲银行业

2019-10-28 15:42:10 来源:工人日报

  

近期公布的多家欧洲银行业绩报告显示,欧债危机及希腊债务重组行动给欧洲银行业带来惨重损失,且欧洲银行业未来盈利能力仍将继续受到欧债危机带来的负面影响。财报数据显示,欧洲银行业已为减记希腊国债进行了数十亿欧元的损失拨备。第二轮援助希腊计划中的希腊债务重组方案,将使私营部门债权人承受74%的损失。欧洲央行表示将继续向欧洲银行业提供信贷支持,预计该行2月29日即将推出的第二轮长期再融资操作(LTRO)规模将达5000亿欧元。

受希腊债权减记拖累严重

由于持有希腊国债导致的巨额资产减记,同于23日公布2011年财报的英国苏格兰皇家银行和法国农业信贷银行均曝出巨额亏损。

苏格兰皇家银行2011年全年净亏损20亿英镑,亏损额几乎超出市场预期11亿英镑的一倍。2011财年苏格兰皇家银行税前亏损7.66亿英镑,2010年该行税前亏损3.99亿英镑。2011年苏格兰皇家银行为所持希腊主权债务减记拨备了11亿英镑的损失,并为赔偿被不当出售个人贷款保险的客户拨备了9.5亿英镑准备金。该行投资银行业务利润下滑54%至16亿英镑。该行表示,2012财年投资银行业务的收入表现仍将取决于市况,由于经济环境存在较大不确定性,该行对今年业绩仍持谨慎看法。

2011年全年,法国农业信贷银行亏损14.7亿欧元,为该行自2001年上市10余年以来首次出现年度亏损。去年第四季度,法国农业信贷银行营业收入环比下滑4%至46.6亿欧元,高于预期值45.4亿欧元。该行对希腊国债减记拨备了2.2亿欧元损失。法国农业信贷银行宣布取消去年年度股息派发计划,并表示由于欧洲经济与金融环境存在较大不确定性,无法确保能够实现预期的业绩目标。

此外,受到希腊主权债务减记影响的还有德国商业银行和法国兴业银行。其中前者去年四季度盈利受到7亿欧元希腊主权债减记打击,而后者受投行部门持有的问题资产和希腊国债进一步减记等影响,四季度净利润同比大幅下滑89%至1亿欧元,低于市场预期。而法国巴黎银行受希腊债券减记拨备影响,2011年全年利润下滑22%。

尽管英国汇丰控股一枝独秀,该行27日公布的年报显示,2011年实现净利润162亿美元,同比增长27%。但该行业绩强劲是主要受到新兴市场业务提振。

评级机构对欧洲银行业未来前景看法不一。惠誉27日发布报告指出,由于第二轮援助希腊行动已获批,该机构22日将希腊评级由C下调至CCC的行动,不会立即对欧洲银行业评级产生负面影响。

穆迪则警告,鉴于欧洲国家政府财政状况恶化、经济前景不确定增加、资本市场疲软,该机构将于3月底调整部分欧洲银行评级,很可能下调多家欧洲大型银行和投资银行评级。

欧央行“补血”效果存疑

欧洲央行行长德拉吉上周末表示,欧央行的长期再融资操作(LTRO)将增加银行业信贷供给,恢复金融市场信心。欧央行当地时间29日将启动第二轮LTRO,即以1.0%的超低利率向欧洲银行业提供无上限的3年期信贷。

彭博28日公布的最新调查预计,欧洲银行业将在第二轮LTRO中寻求获得4700亿欧元贷款,与第一轮LTRO规模4890亿欧元相当。路透社最新调查则预计,欧央行第二轮LTRO规模将达5000亿欧元,并且可能是该行近期最后一次“天量注资”银行业。

德拉吉表示,欧央行低息贷款的初衷是扩大进入实体经济的信贷规模。然而实际效果并不尽如人意。银行业依旧保持谨慎态度,更愿保留资本并将闲置现金存放于欧央行,而非用于放贷。在第一轮LTRO实施一周后,欧元区各银行在欧央行的隔夜存款额达创纪录的4118亿欧元,表明欧央行注入的大部分资金并未进入信贷市场,而是被重新存回欧央行。截至2011年末,欧洲银行在全球各国央行存款规模创近15年最高水平。

分析人士指出,欧央行希望欧洲银行业将LTRO资金用于改善信贷环境,积极购买欧元区成员国主权债券。假如银行将大量资金存放到中央银行而不是将其贷给企业或个人,将加剧欧洲信贷紧缺状况。

由于持有希腊国债导致的巨额资产减记,英国苏格兰皇家银行在2011年曝出巨额亏损。

(责任编辑:谯骂曜)
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